Senza firma per l'antiriciclaggio
il conto corrente a rischio "chiusura"

MILANO - Non importa se gli impiegati della banca - dove avete i vostri risparmi, depositate lo stipendio e pagate le bollette - vi conoscono da anni. Ai primi di gennaio potrebbero anche chiudervi il conto. A meno che non vi presentiate con una copia aggiornata di un documento di identità. Per non finire coinvolti in una denuncia per sospette attività di riciclaggio.

E' quanto potrebbe avvenire se gli istituti di credito applicassero alla lettera le nuove norme antiriciclaggio, che entrano definitivamente in vigore con il primo gennaio del 2014. In particolare, si tratta di una procedura di verifica e controllo sul titolare del conto, e sugli eventuali fiduciari, che le banche e gli intermediari dovranno attuare nel caso vengano effettuate le operazioni di deposito, prelievo e pagamento con banconote da 200 a 500 euro.

Lo scopo principale è quello di eliminare gli scambi sospetti di denaro in contante. Oltre a quello di incentivare l'uso del denaro "elettronico", che ovviamente facilita le operazioni di controllo sulla provenienza delle transazioni finanziarie. La normativa prevede, infatti, che i nuovi contratti dei conti correnti dispongano la restituzione forzata da parte della banca delle somme presenti sul conto nel caso in cui il cliente non sia disposto a fornire le necessarie informazioni.

Non solo: nel caso di una movimentazione sospetta, l'istituto di credito è tenuto a verificare i dati del cliente o dell'eventuale esecutore dell'operazione. ecco spiegato perché c'è l'obbligo di presentarsi in banca con una copia del proprio documento di identità, o comunque farlo pervenire alla filiale, via fax o in formato elettronico.

Il problema è che non tutti gli istituti di credito stanno provvedendo ad avvisare i clienti. O, comunque, l'informativa è assai scarsa. Lo denuncia il settimanale Il Salvagente, il quale ricorda che - a rigor di normativa - i clienti dovrebbero anche compliare una informativa anti-riciclaggio che comporta la consegna alla banca di uans erie di dati sensibili sul patrimonio personale. Il clienti rischia la chiusura del conto, le banche una sanzione pecuniaria da 2.600 a 13mila euro per ogni omesso controllo.

Tutto fa pensare, soprattutto di questi tempi, che le banche non saranno così drastiche nell'applicare le sanzioni per i ritardatari. Anche perché dall'inchiesta de Il Salvagente, emerge come la maggior parte degli istituti ha avvisato i propri clienti per posta ordinaria senza nessuna certezza che l'abbiano ricevuto. Ma le direttive di Banca d'Italia sono molto chiare e categoriche, vistoc he si tratta dell'ultima applicazione di uan legge dell'Unione Europea, recepita in tre tappe, di cui quella del primo gennaio 2014 è l'ultimo traguardo.